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金融の記事

金融系のカタカナ用語「ファンド」「アセット」って何?:r000016001831 | PARAFT [パラフト]

2016.12.19

金融の記事2016.12.19

金融系カタカナ用語を覚えよう!

金融系のカタカナ用語「ファンド」「アセット」って何?

keyword: 金融 アセット ファンド カタカナ用語 経済

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最近またビジネス用語がカタカナ化してきています。バジェットをコミットメントしたり、コンプライアンスの徹底のためのコンセンサスが取れなかったり……と、どんどんわかりにくくなっています。今回取り上げるのは、金融系のカタカナ用語。アセット、ファンドなどよく聞く金融用語をわかりやすくご紹介していきます。

2016.12.19 文章 / PARAFT編集部

金融商品でよく耳にする「ファンド」

「ファンド(fund)」を直訳すると「基金、資金」と訳されます(Weblio英和辞典より)。これが金融界で使われると、国債や公債のこともファンドと呼ぶことになります。派生して、投資信託で運用される資金もファンドと呼びますし、資産運用会社そのものをファンドと呼ぶこともあります。

ファンドの仕組みは、不特定多数の投資家(お金を出資する人)から資金を集め、その資金をまとめて株式や債券に投資し運用し、運用で儲かった利益を出資率に応じて投資家に還元するもの。

ファンド人気の理由は、少額の投資額からでも投資することができるから。1人で1,000万円の資金を貯めようと思ったら大変ですが、1万円の投資をする人を1,000人集めれば1,000万円の資金が集まることになります。

商品、現物、不動産…ファンドにもいろいろ種類があります

一般的にファンドという言葉がよく使われるのは、証券投資信託。この場合は株式や債券に投資します。ファンドにはいろいろ種類があり、金銀をはじめ大豆などの農産物、また原油やガソリンなど“商品”に投資するものは「商品ファンド」、商品ファンドの中でも競走馬や映画などに投資するものは「現物ファンド」と呼びます。また、資金を不動産に投資するものは「不動産ファンド」と呼ばれます。

特に不動産ファンドは、投資の仕組みとメリットを理解するのに良い例です。個人でマンションや駐車場を所有して家賃収入を得る人がいますが、個人資金で郊外に買い求めるよりも、資金を集めて立地の良い場所の不動産を所有するほうが収益が上がる可能性が高くなります。ファンドにしかできない投資の形があり、これが人気を博す理由です。

よく聞く「アセット」、アセットマネージャーとは?

ファンドと並んでよく聞く言葉が「アセット(asset)」です。アセットは「財産、有利なもの」を意味します(Weblio英和辞典より)。

金融系や経済用語で使われる場合には、現金、預貯金、株式や債券などの金融資産、不動産などの換金性の高い資産を指します。IT業界やゲーム業界ではまた別の意味で使われるので注意してください。

また、アセットマネジメントという言葉も合わせて使われることが多いですが、これはアセット、つまり現金や有価証券、不動産などの資産管理や運用を請け負う業務のことを指しています。そしてその業務を行う人は「アセットマネージャー」と呼ばれます。ちなみにファンドの運営管理をする人はファンドマネージャーですね。

もともとは個人や企業の資産管理や資産運用する業務をアセットマネジメントと呼んでいましたが、近年では水道事業や道路事業の資産管理の事もアセットマネジメントと呼ばれます。

WRITER

編集部チーム

PARAFT編集部

金融系の用語は一度聞いただけではわかりにくいものですが、内容を理解してしまえば恐れることはありません。ファンドは一語で幅広い意味を持ちますので、会話や文脈の中で使われている意味を読み取る必要があります。また、アセットは業界によって意味が異なりますので、金融業界ではない会話の際には意味に注意してくださいね。

ー 「生きる」と「働く」を もっと楽しく。
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